Hoe kunnen automatiseringen mijn financiële workflows in Qonto verbeteren?

Met automatiseringen kunt u moeiteloos financiële workflows automatiseren en beheren rechtstreeks binnen uw Qonto-account, waardoor de efficiëntie wordt verhoogd en handmatige taken worden verminderd.

De automatiseringsfunctie is ontworpen voor gebruiksgemak en vereist geen technische expertise. Het maakt gebruik van intelligente sjablonen en workflows om ervoor te zorgen dat uw financiële processen soepel en automatisch verlopen.

Wie kan het gebruiken?

Deze functie is beschikbaar voor Basic, Smart, Premium, Essential, Business en Enterprise abonnementen, hoewel specifieke automatiseringen verschillende abonnementsvereisten kunnen hebben. Het is toegankelijk voor Eigenaar en Admin rollen.

Wat moet ik weten voordat ik Qonto-automatiseringen gebruik?

1. Account vereisten
   Sommige automatiseringen werken met één account, terwijl andere meerdere accounts vereisen. Controleer de vereisten tijdens het instellen.
2. Mobiele toegang
   Automatiseringen zijn momenteel alleen toegankelijk via de Qonto mobiele app, niet op het webplatform.
3. Specifieke gebruikssituaties
   Automatiseringen zijn ontworpen voor specifieke financiële taken en kunnen niet worden aangepast voor andere doeleinden.
4. Onvoldoende saldo
   Een automatisering kan mislukken als er niet genoeg saldo op het bronaccount staat wanneer deze wordt uitgevoerd.
5. Abonnementswijzigingen
   Het downgraden van uw abonnement of het verwijderen van add-ons kan bepaalde automatiseringsfuncties beperken, inclusief automatische goedkeuringen.
6. Beschikbaarheid van sjablonen
   Niet alle sjablonen zijn momenteel actief; sommige zijn gemarkeerd als "binnenkort beschikbaar" en kunnen nog niet worden gebruikt.

Welke automatiseringen zijn beschikbaar?

Belastingbeheer

1. BTW-fonds: Zet automatisch het juiste BTW-bedrag opzij van elke binnenkomende betaling naar een speciaal account, zodat u altijd voorbereid bent op belastingdeadlines.
2. Vennootschapsbelastingfonds: Wijs automatisch het juiste percentage van de omzet toe om vennootschapsbelastingverplichtingen te dekken, waardoor verrassingen in de kasstroom aan het einde van het jaar worden voorkomen.
3. Belastingfonds: Eén uitgebreide automatisering die gelijktijdig alle belastingverplichtingen afhandelt, waarbij de omzet automatisch wordt verdeeld over speciale accounts voor compleet belastingbeheer.

💡 Voorgestelde belastingtarieven (Duitsland)

Dit zijn voorgestelde standaardtarieven om u op weg te helpen. U kunt deze percentages aanpassen op basis van uw specifieke zakelijke behoeften en lokale belastingvereisten.

Opmerking: De getoonde tarieven zijn slechts aanbevelingen. Raadpleeg altijd uw accountant of belastingadviseur om naleving van uw lokale belastingverplichtingen te waarborgen.

Geavanceerde inkomstenverdeling: 
Verdeel automatisch inkomsten in verschillende categorieën of accounts volgens uw vereisten.

Accountsaldo-waarschuwingen:

• Waarschuwing laag saldo: Ontvang directe meldingen wanneer uw accountsaldo vooraf gedefinieerde lage drempels bereikt om tekorten te voorkomen.
• Waarschuwing hoog saldo: Ontvang directe meldingen wanneer uw accountsaldo vooraf gedefinieerde hoge drempels bereikt om overschrijdingen te voorkomen en overtollige middelen te optimaliseren.

Aanpasbaar sjabloon:
Ontwerp uw eigen sjablonen met volledige flexibiliteit om aangepaste triggers, acties en voorwaarden in te stellen die aan uw behoeften voldoen.

Hoe maak ik een automatisering aan?

1. Toegang tot automatiseringen:
   • Klik in het Qonto-menu op Automatiseringen
2. Kies een sjabloon:
   • Klik op het tabblad sjablonen.
   • Blader door de sjabloonbibliotheek en selecteer een sjabloon dat aan uw behoeften voldoet.
3. Stel de automatisering in:
   • Klik op doorgaan na het selecteren van een sjabloon.
   • Volg de instructies om de automatisering te configureren:
     • Selecteer de bron- en doelaccounts.
     • Definieer triggers, voorwaarden en acties.
     • Controleer uw instellingen om er zeker van te zijn dat alles correct is.
   • Klik op doorgaan.

💡 Zorg ervoor dat er voldoende saldo beschikbaar is op uw bronaccounts om onderbrekingen in geautomatiseerde workflows te voorkomen.

1. Kies het uitvoeringstype voor de automatisering:
   • Vraag om goedkeuring: Vereist goedkeuring voor elke automatisering (elke keer dat de automatisering wordt uitgevoerd, ontvangt u een melding en moet u de actie goedkeuren - alle automatiseringen die goedkeuring nodig hebben, zijn te vinden in Taken ).
   • Automatisch: Wordt uitgevoerd zonder tussenkomst (u wordt nog steeds op de hoogte gebracht wanneer de automatisering wordt uitgevoerd, zonder dat er actie van uw kant vereist is).

Door deze stappen te volgen, kunt u uw financiële workflows in Qonto efficiënt automatiseren, tijd besparen en handmatige taken verminderen.

Hoe bewerk en verwijder ik mijn automatiseringen?

1. Bekijk actieve automatiseringen:
   • Ga naar het tabblad Uw automatiseringen.
   • Hier kunt u al uw actieve automatiseringen zien.
   • Controleer hun status en automatiseringsgeschiedenis.
2. Bewerk een automatisering:
   • Selecteer vanuit het tabblad Uw automatiseringen de automatisering die u wilt bewerken of verwijderen.
   • Wijzig de instellingen naar behoefte.
   • Sla uw wijzigingen op.

Hoe keur ik geautomatiseerde taken goed?

1. Voor handmatige goedkeuring:
   • Ontvang een melding van de wachtende taak.
   • Ga naar de Qonto taken sectie.
   • Selecteer de automatisering die u moet beoordelen.
   • Bekijk de automatiseringsdetails zorgvuldig.
   • Als u tevreden bent met de acties, selecteer dan degene die u wilt goedkeuren en klik op geselecteerde acties goedkeuren.
   • Als u besluit de automatisering niet goed te keuren, klik dan op alle acties afwijzen.
2. Voor automatische goedkeuring:
   • Taken worden automatisch uitgevoerd op basis van de regels die u heeft ingesteld.
   • U ontvangt meldingen na elke uitvoering om u op de hoogte te houden.
   • U kunt de geschiedenis van deze automatische taken bekijken in de automatiseringsdetails.