In dit artikel
Waarom heeft Qonto deze informatie nodig?
Welke documenten kan Qonto vragen tijdens een informatieverzoek?
Hoe kan ik de gevraagde informatie/documenten verstrekken in geval van een controle?
Wat gebeurt er als ik de gevraagde documenten niet verstrek?
Waarom kan mijn Qonto-account tijdelijk worden geschorst?
Waar kan ik meer informatie vinden over de toepasselijke regelgeving?
Waarom heeft Qonto deze informatie nodig?
Qonto wordt gecontroleerd door de Banque de France (CIB-nummer 16958), wat ons onderwerpt aan een strikt regelgevend kader. We zijn verplicht te voldoen aan normen van naleving en transparantie, wat legitieme controles op transacties inhoudt.
Zoals vermeld in Artikel L561-6 van de Monetaire en Financiële Code, gedurende de duur van de zakelijke relatie, is het onze verantwoordelijkheid om voortdurende waakzaamheid uit te oefenen, waarbij we ervoor zorgen dat de operaties overeenkomen met ons begrip van uw bedrijfsprofiel. Dit is een integraal onderdeel van onze inzet voor het handhaven van veiligheid en financiële integriteit.
We gebruiken deze gegevens uitsluitend om fraude te voorkomen en ons platform te beveiligen. Ze worden verwerkt met de grootst mogelijke vertrouwelijkheid, in overeenstemming met beroepsgeheim (Rdo. Oficio AT3443/23), waarbij hun bescherming wordt gegarandeerd. U kunt meer details vinden in ons Privacybeleid.
Welke documenten kan Qonto vragen tijdens een informatieverzoek?
Tijdens een informatieverzoek, afhankelijk van het onderwerp, kunnen we u vragen naar:
Informatie over uw bedrijf, de activiteiten en uw partners.
Informatie over de relatie tussen u en uw klanten/leveranciers.
Informatie/bewijzen met betrekking tot uw transacties.
Bij de analyse van uw dossier kunnen we u vragen om ondersteunende documenten\*, waarbij de volgende het meest voorkomen:
\*Niet-uitputtende lijst
Situatie |
Document gevraagd door Qonto |
Documenten met betrekking tot uw bedrijf en activiteiten |
- Bedrijfsregistratiecertificaat (KBO) |
Onderzoek met betrekking tot een transactie (opname, overschrijving, cryptocurrency) |
- Factuur |
Documenten van boekhoudkundige en fiscale naleving |
- Factuur met terugbetaalde btw |
Aankoop/verkoop van een voertuig |
- Kentekenbewijs - Overdrachtscertificaat van het voertuig |
Hoe kan ik de gevraagde informatie/documenten verstrekken in geval van een controle?
U heeft twee opties:
Door de gevraagde documenten direct op uw account over te brengen (Zakelijk Account > Transacties) selecteer de relevante transactie en upload het document.
⚠️ Vergeet ons niet te informeren door te antwoorden op de oorspronkelijke e-mail om de verwerkingstijd niet te beïnvloeden.
Als u deze documenten niet vanuit uw interface kunt downloaden, kunt u ze ook verzenden door direct te antwoorden op de e-mail die we u over dit onderwerp hebben gestuurd.
Wat gebeurt er als ik de gevraagde documenten niet verstrek?
We kunnen genoodzaakt zijn om:
Uw account tijdelijk te schorsen of beperkingen op te leggen in afwachting van uw antwoord.
💡 Zonder reactie en na een bepaalde periode kan dit leiden tot de sluiting van uw account. U kunt hier meer informatie over vinden in artikel 9.2 'Beëindiging wegens tekortkoming door een van de partijen' van uw Qonto contract.
Een transactie af te wijzen in afwachting van validatie.
Waarom kan mijn Qonto-account tijdelijk worden geschorst?
Qonto is verplicht om:
De fondsen van zijn klanten te beschermen. U kunt hier meer informatie over vinden in dit artikel.
Fraude te voorkomen en te bestrijden.
In dit kader kunnen we genoodzaakt zijn om uw account tijdelijk te schorsen voor verdere analyse.
Daarom zullen we contact met u opnemen als onderdeel van deze analyses om uw account zo snel mogelijk te deblokkeren.
Waar kan ik meer informatie vinden over de toepasselijke regelgeving?
U kunt meer te weten komen over de regelgeving van Qonto en de naleving van de Monetaire en Financiële Code door dit artikel te raadplegen.