Volg uw cashflows in één oogopslag
Uw dashboard geeft een duidelijk overzicht van uw financiële stromen door de tijd heen. Het stelt u in staat om vragen te beantwoorden zoals: Moet ik mijn klantenbestand diversifiëren? Zijn mijn uitgaven voldoende geoptimaliseerd?
Om meer te weten te komen over hoe de Forecast-pagina in detail werkt, leest u dit artikel: Wat stelt de 'Cashflow'-grafiek op mijn Forecast-sectie voor?
👆 Goed om te weten: Transacties tussen uw Qonto-rekening en de gekoppelde externe rekening worden niet weergegeven, omdat ze als interne overboekingen worden beschouwd.
De sectie Dagelijkse tracker begrijpen
Met de sectie Dagelijkse tracker kunt u alle komende geldbewegingen monitoren, zodat u altijd weet wat er voor uw saldo wordt verwacht.
U kunt de weergave eenvoudig aanpassen aan uw behoeften met behulp van drie filters bovenaan de pagina:
- Rekeningen: Kies ervoor om alle rekeningen samen te volgen, of focus op een of meer specifieke rekeningen.
- Type stromen: Beslis of u zowel inkomende als uitgaande stromen wilt zien, alleen inkomende, of alleen uitgaande.
- Tijdsperiode: Selecteer of u transacties wilt weergeven die binnen de volgende 30 of 90 dagen vervallen.
In één oogopslag ziet u uw huidige saldo, het totale bedrag aan komende inkomende en uitgaande stromen, en eventuele achterstallige posten. Een grafiek visualiseert deze toekomstige geldbewegingen, en een gedetailleerde lijst toont elke transactie met het bedrag, de tegenpartij en de vervaldatum. Dit helpt u om grip te houden op uw cashflow op korte termijn en prioriteit te geven aan wat uw aandacht nodig heeft.
Begrijpen hoe u uw transacties categoriseert
Wilt u weten welk type transport u het meeste kost? Van welke klant u het meest afhankelijk bent? Wat uw belangrijkste uitgaven zijn? Of in welke stad u de meeste winst maakt?
Om deze vragen te beantwoorden, is het belangrijk om elk van uw inkomende en uitgaande transacties te categoriseren. Eenmaal gecategoriseerd, kan elke transactie worden geïdentificeerd en gefilterd. Bijvoorbeeld, als een transactie het label "Facebook Advertising" heeft, weet u dat het een uitgave is die verband houdt met een campagne op sociale media.
Er zijn twee hoofdmogelijkheden om uw transacties te categoriseren:
Aangepaste labels
- U kunt uw eigen labelcategorieën en individuele labels aanmaken. Bijvoorbeeld, u kunt een categorie "Vervoer" hebben met labels als "Trein", "Vliegtuig" en "Taxi".
- Labels worden handmatig toegevoegd en zijn nuttig voor interne rapportage of om extra context aan uw transacties toe te voegen.
Categorieën
- Categorieën en subcategorieën zijn gekoppeld aan cashflowbeheer in Qonto en maken meer automatisering mogelijk dan labels.
- Zodra u categorieën toewijst, kunt u uw cashflow maand per maand volgen vanaf uw dashboard en uw realiteit vergelijken met uw prognoses.
- Categorieregels laten u automatisch transacties toewijzen aan de juiste categorie. Bijvoorbeeld, alle inkomsten van Amazon kunnen onder "Verkoopopbrengsten" vallen, terwijl uitgaven betaald aan Amazon "Kostprijs van de verkopen" kunnen zijn.
- U kunt categorieën aanpassen, btw-tarieven instellen en ze een kleurcode geven via het menu Categorieën. In het menu Regels kunt u automatische sorteerregels instellen.
Goed om te weten:
- Categorieën worden automatisch toegevoegd aan elke kaarttransactie.
- U kunt handmatig een categorie toewijzen wanneer u een begunstigde toevoegt tijdens een overboeking.
- U kunt ook handmatig uw transacties categoriseren (behalve abonnementen) in de Transacties pagina van uw Qonto app.
Categorie-assistent
Bekijk en sorteer eenvoudig uw niet-gecategoriseerde transacties vanaf de Forecast-pagina. Bovenaan het scherm ziet u het aantal transacties dat nog niet is gecategoriseerd. Klik op deze knop om het venster met slimme categorieën te openen, dat uw niet-gecategoriseerde transacties groepeert, waarschijnlijk categorieën suggereert en helpt dit proces te automatiseren voor toekomstige transacties.
Begrijpen hoe het Regelcentrum werkt
Het nieuwe Regelcentrum is een geautomatiseerde transactie-categorisatiefunctie die "if this, then that"-regels gebruikt om gebruikers meer flexibiliteit te bieden bij het organiseren van hun Cash Flow Management-transacties met een verbeterde Categorie-assistent voor nauwkeurigere automatische categorisatie.
Leren hoe u transacties negeert voor analyses
Soms heeft u transacties die u wilt uitsluiten van uw cashflow-analyses, zoals interne overboekingen tussen verschillende bedrijfsrekeningen, om een nauwkeurig beeld te behouden van uw werkelijke inkomende en uitgaande geldstromen. Om een transactie te verwijderen uit uw analyses, klikt u op de transactie in het tabblad Transacties of Forecast. Klik vervolgens op het icoon of de schakelaar naar “Uitsluiten van uw cashflowgegevens”. Uw uitgesloten transacties worden toegevoegd aan een nieuwe categorie “Uitgesloten transacties” en kunnen op elk moment worden hersteld.